모멘텀지표로 완성하는 삼위일체 트레이딩 전략! RSI·볼린저·이평선 활용법

삼위일체 투자법: 중학생도 이해하는 쉬운 설명

안녕하세요! 오늘은 '삼위일체 투자법'이라는 새로운 투자 방법을 알려줄게. 이름은 좀 거창하지만, 사실은 우리가 흔히 쓰는 지표들을 조합해서 만든 거야.

왜 삼위일체 법일까?

내가 이 방법을 만든 이유는, 내 투자 포트폴리오에 '중기 투자'가 없었기 때문이야. 그래서 스윙 트레이딩처럼 몇 달 정도 투자하는 전략을 만들고 싶었고, 기존과는 다른 지표들을 사용해보고 싶었어.

이름을 '삼위일체'라고 지은 이유는, 세 가지 조건이 모두 맞아떨어졌을 때만 사고팔기 때문이야.

어떤 지표를 쓸까?

1. 120일 이동평균선: 주가가 이 선 위에 있으면 좋고, 밑에 있으면 좀 안 좋은 신호라고 볼 수 있어.
2. 볼린저 밴드: 주가가 이 밴드 안에서 움직이는 걸 보는데, 밴드 하단에 있으면 싸고, 상단에 있으면 비싸다고 보는 거지.
3. RSI: 주가가 너무 많이 올랐는지, 아니면 너무 많이 떨어졌는지를 알려주는 지표야.

매수/매도 조건은?

• 매수:

  • 주가가 120일 이동평균선 아래에 있고,
  • 주가가 볼린저 밴드 하단에 있고,
  • RSI가 35 이하일 때!

• 매도:

  • 주가가 120일 이동평균선 위에 있고,
  • 주가가 볼린저 밴드 상단에 있고,
  • RSI가 75 이상일 때!

어떻게 투자할까?

1. 투자 대상 정하기: 변동성이 큰 레버리지 ETF도 좋고, 우상향하는 종목이면 더 좋아. (예: TQQQ, QLD)
2. 시작 금액: 투자금의 50%는 바로 투자하고, 나머지 50%는 현금으로 가지고 있어. (주식이라면 7% 정도만 현금으로 가져가도 괜찮아.)
3. 매일 차트 확인: 매일 같은 시간에 차트를 확인해. 한국이라면 장 마감 후에, 미국이라면 장중에 확인하면 좋아.
4. 매수 타이밍: 위에서 말한 '매수 조건'이 모두 만족하면, 총 투자금의 3%씩 4일 동안 나눠서 매수하는 거야.
   • 예를 들어, 100만원이 있다면 50만원을 투자하고 50만원을 가지고 있어.
   • 매수 조건이 맞으면, 50만원의 3%인 1만 5천원을 사고, 다음 날 또 3%를 사고, 이런 식으로 4일 동안 3%씩 사는 거지.
5. 매수 금액 늘리기: 만약 마지막 매수일로부터 4일 안에 또 매수 조건이 맞으면, 다음부터는 6%씩 4일 동안 나눠서 매수하는 거야.
   • 만약 6%씩 매수하다가 5일이 지나서 다시 매수 조건이 맞으면, 다시 3%부터 시작하는 거야. (사이클 리셋)
6. 매도 타이밍: 위에서 말한 '매도 조건'이 모두 만족하면, 총 투자금의 1%씩 4일 동안 나눠서 매도하는 거야. (매수는 3%씩 늘렸지만, 매도는 1%씩 늘리는 게 더 안전해.)
   • 매수와 마찬가지로, 마지막 매도일로부터 4일 안에 또 매도 조건이 맞으면, 다음부터는 2%씩 4일 동안 나눠서 매도하는 거야.
   • 만약 2%씩 매도하다가 5일이 지나서 다시 매도 조건이 맞으면, 다시 1%부터 시작하는 거야. (사이클 리셋)

백테스트 결과는?

이 방법으로 백테스트를 해봤는데, 현금을 같이 운영하면 채권법과 비슷한 수익률을 보여줬어. 특히 ETF를 조합하면 지난 10년간 수익률이 좋았다고 해.

결론적으로,

이 삼위일체 투자법은 우리가 흔히 쓰는 지표들을 활용해서, 감정에 휘둘리지 않고 기계적으로 사고팔 수 있도록 만든 거야. 나도 직접 사용해볼 예정이니까, 궁금한 점이 있다면 댓글로 물어봐 줘!