폭락장 걱정 끝! 평생 연금 만드는 '올웨더 ETF' 투자 혁명 전략 (초보도 가능!)

ETF 투자 혁명: 올웨더 포트폴리오 쉽게 이해하기

이 책은 ETF 고르는 법을 알려주는 책이 아니라, 레이 달리오의 올웨더 포트폴리오라는 투자 전략을 쉽게 설명해주는 책이야. 올웨더 포트폴리오는 어떤 날씨에도 돈을 벌 수 있는 투자 전략이라고 생각하면 돼.

왜 올웨더 포트폴리오가 필요할까?

이 책은 세 가지 이야기를 통해 올웨더 포트폴리오의 중요성을 설명해.

1. 버블 때문에 가족이 재산을 잃은 이야기: 저자의 부모님은 일본 버블 경제 때 주식에 투자했다가 버블이 터지고 나서도 팔지 못하고 손해를 봤어. 결국 2008년 리먼 사태 때 손절했지만, 그 후 주가는 엄청나게 올랐지. 이처럼 주식을 오래 가지고 있다고 해서 무조건 수익이 보장되는 건 아니라는 걸 보여줘.
2. 주식 시장이 투자자들에게 해온 일들: 지난 100년간 주식 시장은 투자자들에게 여러 위험을 안겨줬어.
   • 대폭락 리스크: 주식 시장은 역사적으로 큰 폭락을 여러 번 겪었고, 회복하는 데 오랜 시간이 걸리기도 했어. 1929년 대공항 때는 86% 하락했고, 회복하는 데 25년이나 걸렸다고 해.
   • 폭락 시 행동 리스크: 공포에 질려 바닥에서 팔아버리면 오히려 큰 수익을 놓칠 수 있어. 가장 좋았던 투자 날들을 놓치면 수익률이 크게 떨어질 수 있다는 거지.
   • 장기 침체 리스크: 주식 시장이 오랫동안 침체되면 투자자들은 인내심을 잃고 떠나게 돼. 5년, 10년 동안 수익이 나지 않으면 견디기 힘들 수 있다는 거야.
   • 변동성 리스크: 평균 수익률이 높더라도, 특정 시기에만 수익이 몰려있다면 실제 투자 기간 동안 그 수익을 얻지 못할 수도 있어.
3. 미래를 모른다고 인정한 남자가 만든 유명한 포트폴리오 이야기: 바로 레이 달리오의 이야기야. 그는 미래를 예측하는 것은 불가능하다고 보고, 어떤 상황에서도 살아남을 수 있는 올웨더 포트폴리오를 만들었어.

올웨더 포트폴리오, 어떻게 작동할까?

레이 달리오가 올웨더 포트폴리오를 만든 이유는 두 가지야.

• 어떤 자산이든 가치를 잃는 시기가 온다.
• 그 시기가 언제 올지는 아무도 모른다.

그래서 그는 예측이 필요 없는 포트폴리오를 만들기로 했지. 올웨더 포트폴리오는 주식, 장기 채권, 금, 원자재 이렇게 네 가지 자산을 적절히 배분해서 어떤 경제 상황에서도 수익을 낼 수 있도록 설계되었어. 마치 팀 스포츠처럼, 각 자산이 서로의 약점을 보완해주는 거지.

올웨더 포트폴리오, 어떻게 따라 할 수 있을까?

책에서는 다음과 같은 비율로 올웨더 포트폴리오를 추천하고 있어.

• 미국 주식 26%
• 미국 장기 채권 34%
• 금 20%
• 원자재 20%

이 비율은 각 자산의 변동성을 고려해서 리스크를 균형 있게 맞춘 거야. 단순히 25%씩 나누는 게 아니라, 변동성이 큰 자산은 적게, 변동성이 작은 자산은 많이 담는 거지.

올웨더 포트폴리오의 장점

• 자산을 잘 지켜준다: 어떤 장에서도 비슷하게 벌 수 있다면 시장 때문에 힘들어할 필요가 없어.
• 투자를 지속할 수 있게 한다: 포기하지 않고 꾸준히 투자할 수 있도록 도와줘.

이 책은 올웨더 포트폴리오를 통해 개인 투자자들도 경제적 자유를 이룰 수 있다는 희망을 보여주고 있어. 더 자세한 내용이 궁금하다면 책을 직접 읽어보는 것을 추천해!