주식으로 돈 벌려면 1000억 부자들의 성공 방정식을 이렇게 따라 해보세요 마이클 모부신 운과 실력의 성공 방정식 주식|투자|재테크 @세상의모든책들
운과 실력, 뭐가 다를까? 성공하려면 꼭 알아야 할 것들!
인생 살다 보면 운이랑 실력이랑 막 섞여서 작용할 때가 많잖아? 예를 들어 농구 경기 마지막에 멋진 슛을 던졌는데 공이 림에 튕겨 나와서 우승을 놓치는 것처럼 말이야. 아니면 원래 고혈압 약으로 만들려던 게 발기부전 치료제로 대박 나는 경우도 있고. 별 생각 없이 산 주식이 갑자기 비싸게 인수돼서 돈벼락 맞는 일도 있고 말이지.
이렇게 운이랑 실력이랑 합쳐져서 우리 인생을 좌우하는데, 정작 사람들은 이 둘을 잘 구분 못 해. 왜냐고? 통계를 잘 모르고, 심리적인 이유 때문이야. 우리가 세상을 보는 방식이 운이랑 실력을 딱 구분하기엔 좀 부족하거든.
이 책은 "운과 실력의 성공 방정식"이라는 책인데, 주식 투자부터 메이저리그까지 성공 확률을 높이는 방법을 알려줘. 이 책의 저자인 마이클 모브신은 엄청 유명한 투자 전략가야.
이 책에서는 우리가 사는 세상은 운과 실력이 같이 작용하는 곳이라고 말해. 그래서 운이 많이 작용하는 부분이랑 실력이 많이 작용하는 부분에 따라 전략을 다르게 세워야 한대.
주식 시장은 운이 실력보다 더 크게 작용하는 곳이라서, 아무리 노력해도 무조건 돈을 벌 수 있다는 보장은 없다는 거지. 그래서 주식 시장에서 성공하려면 무작정 열심히 하는 것보다 합리적인 의사결정이 더 중요하대.
한 번의 성공이 운 때문인지 실력 때문인지 정확히 알기 어렵잖아? 그래서 설령 실패하더라도, 의사결정 과정이 옳았다면 그 과정을 계속 반복하는 게 성공으로 가는 지름길이라고 해.
예전에는 나도 주식 차트 공부나 시장 예측을 열심히 하면 성공할 줄 알았어. 마치 주식 시장에 절대 공식이라도 있는 것처럼 말이야. 그런데 알고 보니 주식 시장은 복잡해서 확률이 지배하는 세상이더라고. 잘못된 공부로 내 실력만 믿고 주가를 예측하려 하면 큰 손실을 볼 수 있다는 걸 깨달았지. 결국 투자의 세계에서 성공하려면 확률적으로 생각하는 법을 배워야 한다는 거야.
이 책은 크게 세 부분으로 나뉘어 있어. 기초, 분석, 적용 이렇게 말이야. 이번 시간에는 "운과 실력 구별하기"랑 "예측력을 높이는 방법"을 알아볼 건데, 이게 이 책 전체 내용을 이해하는 데 정말 중요하거든.
운과 실력, 어떻게 구별할까?
- 운: 개인이나 집단에 영향을 미치는 우연한 사건이야. 행운일 수도 있고 불운일 수도 있지. 우리가 통제할 수도 없고 예측할 수도 없어. 무작위랑 비슷해 보이지만, 무작위는 시스템 전체에서 작용하고 운은 개인에게 작용한다는 차이가 있어.
- 예를 들어, 100명이 동전 던지기를 5번 한다고 치자. 시스템 전체로는 앞면, 뒷면이 무작위로 나오겠지만, 몇몇 사람은 5번 연속 앞면이나 뒷면이 나올 수도 있잖아? 이 사람들이 바로 운이 좋거나 나쁜 사람들이야.
- 실력: 지식을 효과적으로 사용해서 일을 잘하는 능력이야.
- 달리기, 바이올린 연주, 체스처럼 운의 영향을 거의 받지 않는 활동은 체계적인 연습으로 실력을 쌓아야 해. 이런 활동은 과정이 좋으면 결과도 항상 좋아.
- 포커나 투자처럼 운의 영향을 많이 받는 활동은 실력이 의사결정 과정으로 정의될 수 있어. 과정이 좋아도 당장은 결과가 안 좋을 수 있지만, 시간이 지나면 좋은 결과가 나올 확률이 높아.
어떤 활동이 운의 영향을 많이 받는지 쉽게 확인하는 방법? 바로 의도적으로 질 수 있는지 생각해 보는 거야. 룰렛이나 복권처럼 운의 영향이 큰 활동은 의도적으로 질 수 없잖아?
운의 영향이 큰 활동에서 실력은 결국 의사결정 과정으로 귀결돼. 아무리 뛰어난 투자자라도 운이 나쁘면 단기적으로는 손해를 볼 수 있어. 하지만 의사결정 횟수가 많아지면 진정한 실력이 드러나게 돼.
실력과 경험은 달라! 많은 사람들이 경험을 오래 쌓으면 전문가가 된다고 생각하지만, 진짜 전문가는 체계적인 훈련을 통해 실력을 쌓은 사람이야.
정확한 예측력은 실력을 확인하는 중요한 척도인데, 복잡한 분야에서는 정확한 예측을 하는 사람이 드물어. 주식 시장처럼 복잡계에서는 아무리 오래 투자해도 전문가가 아닐 수 있다는 거지.
예측력을 높이는 방법
사람들은 성공하면 그게 실력 때문인지 운 때문인지 잘 구분 못 해. 심리적인 요인 때문에 그래. 우리는 사건의 원인을 찾으려는 본능이 있어서, 마치 모든 일이 필연적인 것처럼 느끼게 되거든.
- 최신 편향: 최근 정보에 더 큰 영향을 받는 거야. 그래서 과거에 못했어도 최근에 잘하면 과대평가하게 되지.
- 표본 크기 편향: 작은 데이터에도 큰 의미를 부여하려는 경향이야. 주식 시장에서 한두 번 성공했다고 해서 그 사람을 뛰어난 투자자로 여기면 안 된다는 거지.
이런 심리적인 함정을 피하고 예측력을 높이려면 몇 가지 방법이 있어.
- 운실력 스펙트럼에서 활동 분야의 위치 파악하기: 내가 하는 활동이 운의 영향을 많이 받는지, 실력의 영향을 많이 받는지 알아야 해.
- 실력 영향이 큰 활동은 결과의 일관성이 높아야 해.
- 운 영향이 큰 활동은 예측이 어렵고, 큰 표본이 필요해.
- 표본 크기 고려하기: 운의 영향이 클수록 더 많은 데이터가 필요해. 작은 표본으로 섣불리 판단하면 안 돼.
- 항상 귀무 모형 고려하기: 귀무 모형은 아무런 차이가 없거나, 순전히 운에 의해 결정되는 상황을 말해. 실제 결과와 귀무 모형 시뮬레이션 결과를 비교하면, 그 결과가 운 때문인지 실력 때문인지 더 잘 알 수 있어.
- 피드백과 보상은 신중하게 결정하기: 명확한 피드백과 적절한 보상은 실력 향상에 도움이 돼. 하지만 운의 영향이 큰 환경에서는 잘못된 피드백이나 보상이 오히려 독이 될 수도 있어.
- 주식 시장에서는 결과보다는 과정에 집중해야 해. 좋은 과정을 꾸준히 반복하면 결국 좋은 결과로 이어질 확률이 높아.
- 사후 가정 사고 활용하기: 실제로 일어난 사건뿐만 아니라, 일어날 수도 있었던 가상의 사건을 생각해 보는 거야. 이렇게 하면 세상 일이 얼마나 불확실한지 더 잘 이해할 수 있어.
- 실력 향상 방법 개발하기: 활동 분야에 따라 실력을 키우는 방법이 달라. 운이 많이 작용하는 분야에서는 좋은 과정에 집중하고, 실력이 중요한 분야에서는 체계적인 훈련이 필요해.
- 상황에 맞는 전략 수립하기: 강자는 실력이 중요하게 작용하도록 대결을 단순하게 만들고, 약자는 운이 중요하게 작용하도록 대결을 복잡하게 만들어야 해.
- 평균 회귀 활용하기: 극단적인 결과가 나왔다면, 다음 결과는 평균에 가까워질 가능성이 높아. 이걸 이해하면 예측력을 높일 수 있어.
- 유용한 통계 발굴하기: 일관성 있고 예측력이 있는 통계를 사용해야 해. 출루율처럼 팀 득점과 밀접한 관련이 있는 통계가 타율보다 더 유용할 수 있어.
- 겸손한 마음 갖기: 아무리 노력해도 모르는 것과 알 수 없는 것이 많다는 걸 인정해야 해. 세상은 끊임없이 변하기 때문에 과거의 경험만으로는 부족할 때가 많아.
결론적으로, 실력과 운을 구별하는 것은 더 나은 예측을 하기 위해서야. 우리가 사는 세상은 실력과 운이 복합적으로 작용하지만, 그 비중을 이해하고 분석하는 방법을 배우면 성공 가능성을 높일 수 있다는 거지. 이 책을 통해 예측하는 기술을 향상시키길 바라!