미국주식 vs 한국부동산, 역대 수익률로 본 최고의 투자 선택!

미국 주식 vs 한국 부동산: 누가 더 돈을 많이 벌까?

요즘 투자해야 하는데 뭘 사야 할지 고민 많지? 미국 주식이 좋을까, 아니면 한국 부동산이 좋을까? 오늘 그 답을 알려줄게!

한국 부동산, 왜 좋을까?

• 한국 주식은 힘들어: 한국 주식은 요즘 박스권에 갇혀 있고, 세금 문제로 외국인들이 돈을 빼가면서 더 힘들어지고 있어.
• 부동산은 든든해: 한국 부동산은 예전부터 꾸준히 올랐고, 특히 서울 아파트는 가격이 계속 올랐지.

미국 주식, 정말 왕일까?

• 미국 기업이 최고야: 세계 50대 기업 중에 미국 기업이 대부분이고, 시가총액 상위 10개 기업 중 8개가 미국 기업이야. TSMC 같은 대만 기업도 있지만, 미국 기업들이 시장을 주도하고 있지.
• 하지만 조심해야 해: 미국 주식이 많이 올랐다는 뉴스가 많잖아? 너무 많이 오른 자산은 조심해야 해.

10년 전으로 돌아가 보자!

만약 10년 전인 2015년에 중소기업 다니는 두 사람이 있었다고 상상해보자.

• 흑가장: 전 재산을 서울 마포 아파트에 투자했어. (투자금 1.6억)
• 흑대리: 전 재산을 미국 S&P 500 지수에 투자했어. (투자금 1.6억)

10년 후, 누가 더 돈을 많이 벌었을까?

놀랍게도, 흑가장(한국 부동산 투자자)이 흑대리(미국 주식 투자자)보다 4.9배나 더 많은 돈을 벌었어!

왜 그럴까?

1. 전세금 활용 (무이자 대출): 아파트는 전세금을 받아서 투자금을 줄일 수 있어. 마치 무이자로 돈을 빌린 것과 같지.
2. 양도세 비과세: 한국은 1주택자의 경우 일정 금액 이하의 아파트 매도 시 양도세를 내지 않아. 이건 엄청난 혜택이지.

경기도 아파트도 미국 주식보다 유리해!

서울 아파트뿐만 아니라 경기도 아파트도 미국 주식보다 더 좋은 수익률을 보여줬어.

• 경기도 아파트 투자: 10년 후 최종 수익 4.6억 (양도세 0원)
• 미국 주식 투자: 10년 후 최종 수익 1.98억 (양도세 5,500만 원)

결국, 한국 아파트 투자가 미국 주식 투자보다 2.3배 더 많은 수익을 가져다줬어.

왜 한국 아파트가 좋을까?

• 수도권 집중: 한국은 땅이 좁고, 인구의 절반 이상이 수도권에 몰려 살아. 특히 서울과 그 주변 도시로 사람들이 몰리면서 아파트 가격이 계속 오르는 거지.
• 내 집 마련이 중요해: 돈을 벌면 결국 내 집을 사게 돼. 내 집을 먼저 마련하고 투자하는 것이 훨씬 유리해. 집이 없으면 월세 부담 때문에 투자에 집중하기 어렵고, 시장 하락장에 쉽게 포기하게 되거든.

앞으로은 어떻게 될까?

• 장기적으로는 미국 주식: 10년 이상 길게 보면 미국 주식이 더 좋을 수 있어.
• 중단기적으로는 한국 아파트: 하지만 앞으로 5년 정도는 한국 아파트가 더 유리할 수 있어. 3기 신도시 입주 전까지는 아파트 전세 가격이 계속 오를 가능성이 높거든.

결론

내 집이 없다면, 미국 주식 투자 전에 한국 아파트부터 마련하는 게 좋아. 한국 아파트는 무이자 대출(전세)과 양도세 비과세라는 강력한 무기를 가지고 있어서 투자 수익률 면에서 미국 주식보다 유리할 때가 많아.

물론 어떤 아파트를 사느냐에 따라 결과는 달라질 수 있어. 너무 비싼 아파트보다는 가치 대비 덜 오른 아파트를 잘 골라서 투자하는 게 중요해!