지금 사야 할 아무도 모르는 자산! 폭락장 돈 버는 절세미녀X염승환 투자 비법

2023년 하반기 투자 전략: 염승환 이사와 함께하는 똑똑한 자산 관리법

요즘 코스피가 하루가 멀다 하고 오르락내리락해서 어디에 돈을 넣어야 할지, 지금 투자해도 괜찮을지 고민 많지? 그래서 오늘은 LS증권 염승환 이사님을 모시고 앞으로 우리가 주목해야 할 산업과 똑똑하게 투자하는 방법까지 싹 다 알려줄게!

1. 앞으로 5년을 이끌 5대 산업: AI와 지정학적 리스크가 핵심!

염승환 이사님은 앞으로 5년간 우리나라 경제를 이끌어갈 산업으로 반도체, 조선, 방산, 로봇, 원전을 꼽았어. 이 다섯 가지 산업을 기억하기 쉽게 두 가지로 나눠볼까?

• AI 시대의 핵심: 반도체, 로봇, 원전
  • AI가 발전하려면 당연히 반도체가 중요하겠지? 로봇도 AI랑 같이 발전하고, 원전은 AI 데이터 센터에 필요한 전기를 안정적으로 공급하는 역할을 해.
• 지정학적 리스크가 키운 수요: 조선, 방산
  • 미국이 군함이 필요해서 한국에 SOS를 치고 있어. 중국과의 경쟁도 심해지고 있고.
  • 우크라이나 전쟁, 중동 전쟁 때문에 무기 수요가 늘어나고 있는데, 한국은 이런 무기를 빨리 만들 수 있는 능력이 뛰어나!

이 다섯 가지 산업은 모두 제조업이고, AI와 지정학적 리스크라는 두 가지 큰 흐름과 연결되어 있어. 우리나라가 이 분야에서 강점을 가지고 있으니 앞으로도 계속 주목해야 할 거야.

2. 반도체: 지금이 오히려 기회라고?

요즘 코스피가 떨어지는 주범으로 반도체가 꼽히고 있지만, 염승환 이사님은 지금이 오히려 기회라고 말해.

• 왜 떨어졌을까?
  • 5월, 6월에 너무 좋았던 만큼 7월에 급락했는데, 사실 실적 문제는 전혀 없었어.
  • 미국 빅테크 기업들은 오히려 투자를 늘리고 있거든.
  • 문제는 너무 많은 사람들이 몰려서 신용 매매가 많았고, 그 물량이 한꺼번에 쏟아져 나오면서 주가가 폭락한 거야.
• 지금 사도 될까?
  • 염승환 이사님은 지금도 반도체는 고점이 아니라고 봐.
  • SK하이닉스가 자사주 매입을 발표하면서 수급도 좋아질 가능성이 높아졌어.
  • 7,000 이하에서는 공포를 느낄 필요 없이 오히려 주가가 더 싸질 때 용기를 내서 모아가는 전략이 좋다고 해.

반도체 안에서도 비중을 늘릴 곳과 관망할 곳을 나눠볼까?

• 우선순위 1순위: 삼성전자, SK하이닉스 (탑투)
  • 이 둘 중 하나는 꼭 포트폴리오에 담는 게 좋아. ETF도 좋은 선택이야.
• 그다음은? 반도체 부품/장비 (소부장)
  • 특히 장비 쪽이 모멘텀이 좋아. 반도체 공장을 지으면 장비부터 깔아야 하거든.
  • 한미반도체처럼 HBM(고대역폭 메모리) 관련 장비를 만드는 세계 1위 기업들도 있어.
  • 내년부터 반도체 장비 공급이 부족할 것으로 예상되니, 장비 쪽에 투자하는 것도 좋은 전략이 될 수 있어. AI한테 장비 기업을 추천해달라고 물어보는 것도 좋은 방법이야!

3. 조선 & 원전: 미국이 원하는 산업, 한국이 답이다!

조선과 원전을 묶은 이유는 둘 다 에너지를 다루고, 수주 산업이며, 무엇보다 미국이 원하는 산업이기 때문이야.

• 왜 미국이 원할까?
  • 미국은 군함이 필요한데, 자체적으로 만들 능력이 부족해. 트럼프 대통령은 다른 나라에서 군함을 건조할 수 있도록 허용했는데, 한국이 가장 유력한 후보지야.
  • 원전도 마찬가지야. AI 시대에 필요한 안정적인 전기를 공급하기 위해 원전이 필요한데, 미국은 인력과 시공 능력이 부족해. 한국은 UAE, 체코 등 원전 건설 경험이 풍부해서 미국과 협력할 가능성이 높아.
• 조선업, 누가 유망할까?
  • HD 한국조선해양을 주목해봐. 하나오션이 이미 미국 조선소를 인수했지만, HD 한국조선해양도 미국에 투자할 가능성이 높아. 미국에 진출하면 군함 수주를 더 많이 받을 수 있을 거야.

4. 방산 & 로봇: 인구 감소 시대의 대안!

방산과 로봇은 인구 감소라는 공통점을 가지고 있어.

• 방산: 병력 감소를 무인화된 무기로 대체하는 추세야. 지정학적 리스크 때문에 무기 수요는 늘어나는데, 중국산 무기는 쓰기 어렵고 한국산 무기는 성능 좋고 가성비까지 좋아서 인기가 많아.
• 로봇: 노동력 부족을 해결해주는 산업이지. 현대차 그룹이 보스턴 다이내믹스를 인수한 것처럼, 한국도 로봇 분야에서 경쟁력을 키워나가고 있어. 특히 미국은 중국산 부품에 대한 보안 문제 때문에 한국산 부품을 선호할 가능성이 높아.

5. 개인 투자자 심리: 혼란 속에서 기회를 찾다!

7월의 폭락장으로 많은 투자자들이 상처를 입고 혼란스러워하고 있어. 하지만 염승환 이사님은 지금이 오히려 기회라고 말해.

• 개인 투자자들의 심리:
  • 7월에는 공포에 질려 "다시는 한국 주식 안 한다"는 사람이 많았지만, 8월에는 "지금이라도 팔아야 할까? 더 사야 할까?"라며 혼란스러워하고 있어.
  • 하지만 염승환 이사님은 7,000 이하에서는 겁먹을 필요 없이 오히려 용기를 내서 모아가는 전략이 좋다고 강조해.
• 레버리지 ETF의 영향:
  • 레버리지 ETF는 변동성을 키웠지만, 상품 자체의 문제는 아니야. 다만 출시 시점이 너무 뜨거울 때 나와서 문제가 됐지.
  • 지금은 인기가 많이 떨어졌으니, 너무 투기적인 매매는 조심해야 해.
• 미국 주식으로의 흐름:
  • 미국 주식 투자는 괜찮지만, 너무 투기적인 레버리지 ETF에 집중하는 것은 위험해. 빅테크 기업이나 나스닥 100 ETF에 장기 투자하는 것이 좋아.

6. 똑똑한 자산 관리 전략: 나이와 시드에 맞춰 투자하자!

• 50대 이상:
  • 시간은 부족하지만 돈은 있어! 1억 원으로 연평균 8% 수익률만 내도 20년 후에는 큰 자산을 만들 수 있어.
  • 핵심: 지수형 ETF (미국 S&P 500, 코스피 200)에 70% 비중을 두고, 금 ETF (10%)와 배당 ETF (15%) 등을 추가하는 것을 추천해.
• 20대 사회 초년생 (1천만 원):
  • 핵심: 연금저축, IRP 계좌를 만들어서 세제 혜택을 받으며 시작하는 것을 추천해.
  • 위험 자산 비중을 높여서 지수형 ETF (미국, 한국)에 투자하고 장기적으로 모아가는 것이 좋아.
• 30대 (5천만 원):
  • 핵심: 지수형 ETF (미국, 한국)에 70% 비중을 두고, 월배당 ETF (15%), 산업 테마 ETF (15%)를 추가하는 것을 추천해.
• 1억 원 이상:
  • 핵심: 지수형 ETF (미국 S&P 500, 코스피 200)에 70% 비중을 두고, 금 ETF (10%), 배당 ETF, 산업 테마 ETF 등을 추가하여 분산 투자하는 것이 좋아.
  • 주의: 테마 ETF 중에서도 너무 변동성이 큰 상품은 조심하고, 안정적인 금융주 ETF 등을 고려하는 것이 좋아.

7. 매수 타이밍: 거치식 vs 적립식, 당신의 선택은?

• 거치식: 장기적으로 지수가 우상향한다고 믿는다면 거치식이 수익률이 더 좋을 수 있어. 하지만 단점은 사자마자 주가가 떨어지면 스트레스를 받을 수 있다는 거야.
• 적립식: 변동성을 줄이고 싶다면 매월 꾸준히 사 모으는 적립식이 좋아. 급락할 때마다 더 많이 살 수 있다는 장점도 있지.
• 결론: 정답은 없어! 자신의 성향에 맞춰서 선택하는 것이 중요해.

마지막으로...

지금은 변동성이 크고 힘든 장이지만, 체력은 지났고 악재는 이미 나온 상태야. 7,000 이하에서는 겁먹을 필요 없이 오히려 좋은 기업들을 모아갈 기회라고 생각해. 한국 주식 시장을 떠나지 말고, 함께 시장이 좋아지는 때를 기다리자!