ISA에서 TIGER 나스닥100 레버리지? 20년 1억 투자 시 '이' 수익률 차이 충격!

QLD vs. 국내 나스닥 레버리지 ETF: 20년 투자, 누가 더 벌었을까?

핵심 요약:

• QLD (미국 직구): 20년 투자 시 1천만 원이 약 13억 7천만 원으로 불어남 (수익률 13,600% 이상).
• 국내 나스닥 레버리지 ETF (ISA 계좌): 20년 투자 시 1천만 원이 약 21억 9천만 원으로 불어남 (수익률 21,886%).
• 결론: 국내 나스닥 레버리지 ETF가 환율까지 두 배 추종하면서 더 높은 수익률과 낮은 손실률을 기록했음.

QLD, 20년 묵혔더니 13억?

미국 나스닥 100 지수를 두 배로 따라가는 ETF인 QLD. 위험하지만 많은 사람들이 투자하는 상품이지. 만약 2006년에 QLD 상장하자마자 1천만 원을 넣고 지금까지 쭉 가지고 있었다면 어떻게 됐을까?

• 원금 1천만 원 → 약 13억 7천만 원
• 수익률: 13,600% 이상!

와, 1천만 원이 13억이 넘게 불어난 거야. 정말 대단하지?

그런데 말이야... 국내판 QLD는 더 대박이었다고?

같은 시기에 국내 ISA 계좌에서 '타이거 미국 나스닥 100 레버리지 합성'이라는 상품에 투자했다면 수익률은 훨씬 더 높아졌어.

이 국내 상품은 2006년에 상장했다고 가정하고 백테스트를 해봤는데, 결과는 충격적이었지.

• 원금 1천만 원 → 약 21억 9천만 원
• 수익률: 21,886%

무려 8억 원 넘게 차이가 나는 거야! 똑같은 나스닥 두 배 레버리지인데 왜 이런 차이가 생겼을까?

비밀은 바로 '환율'에 있었어!

지난 20년간 원/달러 환율이 960원에서 1540원까지 60% 이상 올랐잖아.

• 미국 QLD: 주가만 두 배로 따라가고 환율은 1배로만 적용돼.
• 국내 나스닥 레버리지 ETF: 주가뿐만 아니라 환율 변동까지 두 배로 추종하는 상품이야.

이 환율 두 배 추종 덕분에 국내 상품은 장기적으로 복리 효과를 제대로 누리면서 훨씬 더 높은 수익을 낼 수 있었던 거지.

하락장에서도 덜 깨졌다고?

더 놀라운 건 하락장에서도 국내 상품이 더 강했다는 거야.

• 2008년 금융 위기 때: QLD는 -72%까지 떨어졌지만, 국내 상품은 환율 덕분에 -61.5%에서 막았어.
• 2022년 금리 인상 시기: QLD는 -61.14% 폭락했지만, 국내 상품은 -55.36%로 상대적으로 선방했지.

환율까지 두 배로 추종하는 게 오히려 하락장에서 '쿠션' 역할을 해줘서 손실을 줄여준 셈이야. 장기 투자에서 자산을 지키는 게 얼마나 중요한지 보여주는 거지.

그래서 뭘 사야 할까?

이런 사람은 ISA 계좌에서 국내 나스닥 레버리지 ETF 사!

• 연간 투자 금액 2천만 원 이하
• 최소 3년 이상 장기 적립식으로 모아갈 예정

이런 사람은 미국 직구 QLD 사!

• 투자금이 수억 원대로 ISA 한도를 넘는 경우
• 언제든 돈을 빼서 쓸 수 있는 유동성이 중요할 때
• 원화보다 달러 자산으로 포트폴리오를 채우고 싶을 때

결론적으로,

어떤 방법으로 투자하든 결국 우상향하는 자산을 장기 투자하는 게 가장 중요해. 지금 투자를 고민하고 있다면, ISA 계좌든 해외 직구든 먼저 시작해보는 건 어떨까?