나스닥 2배 QLD 투자, 무지성vs지수 활용! 수익 극대화 전략은?
QLD 투자, 공포 탐욕 지수 보면서 매수 금액 조절해야 할까?
결론부터 말하면, QLD 투자자는 그냥 무지성으로 꾸준히 사면 된다!
매달, 매주, 매일 정해진 금액만큼 그냥 사면 된다는 거야.
근데 이게 왜 그런지, 그리고 다른 방법들은 어떤지 궁금해서 직접 15년 치 데이터를 가지고 백테스트를 해봤어. 결과가 꽤 흥미로우니까 끝까지 봐봐!
1. 공포 탐욕 지수란?
CNN에서 만든 건데, 시장에 사람들이 얼마나 겁먹고 있는지, 아니면 신나 있는지 0부터 100까지 점수로 보여주는 거야.
- 0에 가까울수록 (극단적 공포): 사람들이 주식 들고 있는 게 무서워서 다 팔고 싶어 하는 시기.
- 100에 가까울수록 (극단적 탐욕): 나만 안 사면 손해 볼까 봐 다들 신나서 주식에 돈 넣는 시기.
이걸 다섯 단계로 나눠서 봐.
- 0~24: 극단적 공포
- 25~44: 공포
- 45~55: 중립
- 56~74: 탐욕
- 75~100: 극단적 탐욕
2. 백테스트는 어떻게 했냐면?
- 기간: 2011년 1월 ~ 2026년 7월 (약 15년 6개월)
- 데이터: CNN 공포 탐욕 지수, QLD 종가 (분할 조정된 가격)
- 매수 방식: 실제 증권사 앱처럼 매일 정해진 예산 안에서 정수 주 단위로 매수하고, 남은 돈은 다음 날로 이월.
- 환율: 1,400원으로 고정 (전략별 성과만 보려고)
- 매일 투자 금액: 70불 (약 10만 원, 월평균 200만 원 정도)
3. 공포 탐욕 지수 구간별로 매수 금액 조절하면?
매일 70불씩 똑같이 사는 거랑 비교해봤는데, 결론은 큰 차이 없었어.
- 고정 매수: 수익률 1540.8%
- 매수 금액 조절 (A, B, C 안): 수익률 1545% ~ 1549.2%
가장 많이 조절한 C안도 고정 매수보다 수익률 차이가 8.4% 포인트밖에 안 났어. 15년 동안 1500% 넘는 수익에서 이 정도 차이는 거의 무시해도 될 정도지. 최대 낙폭도 다 똑같았고.
4. 아예 공포 구간에만 몰빵하면?
"공포나 극단적 공포 때만 왕창 사고, 다른 날엔 안 사면 훨씬 싸게 살 수 있지 않을까?" 라고 생각할 수 있는데, 이것도 아니었어.
- 공포/극단적 공포 몰빵: 평균 매입 단가 5.2불, 수익률 1520.4% (고정 매수보다 낮음)
- 극단적 공포만 몰빵: 평균 매입 단가 5.4불, 수익률 1459.3% (더 낮음)
왜냐하면, 매수 안 하는 동안 시장이 계속 오르기 때문이야. 나중에 공포장이 와서 사려고 해도 이미 비싸진 가격에 살 수밖에 없는 거지. 탐욕 구간이 공포 구간보다 더 많다는 것도 이걸 뒷받침해.
5. 극단적 구간에서 QLD 사고팔고 하면?
"극단적 탐욕일 때 팔고, 극단적 공포일 때 두 배로 사면 어떨까?" 이것도 해봤는데, 결론은 역시나 순수하게 매일 사는 것보다 못했어.
- QLD 스윙 전략: 고정 매수보다 수익률이 더 낮았어.
사고파는 걸 끼어넣을수록 복리가 끊기거나, 기회비용이 발생해서 오히려 수익률이 떨어진다는 걸 알 수 있지.
6. TQ를 얹어서 스윙하면?
이건 좀 달랐어. QLD는 매일 꾸준히 사면서, 극단적 공포일 때 TQ를 사고, 극단적 탐욕일 때 TQ를 일부 파는 방식이었는데, 이건 수익률이 꽤 올랐어.
- QLD + TQ 스윙: 세전 수익률 2,159.8%
하지만 최대 낙폭도 커지고, 매도를 얼마나 하느냐에 따라 결과가 달라질 수 있다는 점은 기억해야 해.
최종 정리
- QLD 투자자는 그냥 무지성으로 꾸준히 사는 게 최고야. 마음도 편하고, 수익률도 크게 밀리지 않고, 리스크 관리도 쉬워.
- 정교한 스윙 전략은 복리가 끊기지 않도록 설계할 자신 있고, 변동성도 감당할 수 있는 사람만 고려해볼 만해.
- 나는 앞으로 공포 탐욕 지수를 활용해서 극단적 공포 때 TQ를 사고, 극단적 탐욕 때 일부 익절하는 전략을 써볼 거야. 이건 쉽게 활용할 수 있다는 장점이 있거든.
가장 중요한 건, 레버리지 투자자는 항상 현금 비중을 가져가야 한다는 거야.
오늘 영상이 도움이 됐으면 좋겠고, 궁금한 점이나 의견 있으면 댓글로 남겨줘!