현금 1억 있다면? 미국 빅테크 & 테슬라 투자, 폭락해도 결국 오를 주식 3가지!

앞으로 시장을 지배할 빅테크는? 테슬라, 팔란티어에 주목!

안녕하세요! 저는 2019년부터 미국 테크주에 투자해 온 테크피드라고 합니다. 오늘은 제가 생각하는 현재 시장 상황과 투자 기준에 대해 이야기해 드릴게요.

1. 지금이 닷컴 버블과 비슷한가요? AI 혁명의 시작인가요?

현재 시장에는 불안한 시각과 낙관적인 시각이 공존해요. 금융권에서는 엔비디아의 부채 문제 등을 이유로 불안해하지만, 기술업계에서는 "아직 시작도 안 했다"고 말하죠.

닷컴 버블과의 차이점:

• 닷컴 버블: 인터넷 기술에 대한 과도한 낙관으로 인프라에 너무 많은 투자가 이루어졌어요. 당시 광케이블 가동률이 3%에 불과했다는 사실이 밝혀지면서 버블이 터졌죠.
• 현재 AI 시장: GPU 가동률이 거의 100%에 달할 정도로 수요가 폭발적이에요. 다크 파이버와 달리 '다크 GPU'는 없다는 거죠.

수요는 계속 늘어날 거예요:

• 모바일 데이터 사용량이 최적화 기술 발전에도 불구하고 계속 늘어나는 것처럼, AI도 마찬가지예요. 더 편리하고 오락적인 것을 추구하듯, AI는 기업 생존과 직결된 문제라 수요가 끊이지 않을 거예요.
• AI는 '이만하면 괜찮은 지능'이 없을 거예요. 남보다 강력한 지능을 추구하는 자본주의적 메커니즘이 작용하기 때문이죠.

2. 거시적인 위험은 어떻게 봐야 할까요?

미국 장기 국채 금리 상승, 빅테크의 부채 증가 등 불안한 요소가 있어요. 하지만 저는 '좋은 부채'와 '나쁜 부채'를 구분해야 한다고 생각해요.

• 좋은 부채: 캐시플로우로 감당할 수 있는 부채. AI 투자가 곧바로 리턴으로 돌아오는 경우죠.
• 현재 상황: S&P 500 기업 실적이 21년 이후 최고치를 기록하고, 빅테크 클라우드 매출도 꾸준히 늘고 있어요. 이는 누군가가 돈을 지불하고 있고, 그만큼 리턴이 있기 때문이라고 볼 수 있죠.

3. AI 주가, 조정 가능성 있을까요?

충분히 가능성이 있어요. 하지만 저는 AI는 인터넷보다 훨씬 큰 혁명을 가져올 것이고, 우리는 그 문명의 변화 초입에 있다고 생각해요.

• 분할 매수 추천: 1억 원이 있다면 한 번에 투자하지 말고, 3~4번 나눠서 매수하는 것을 추천해요. 시장은 언제든 폭락할 수 있지만, 그런 시기가 온다면 더 담아야 할 기회라고 생각해요.

4. 왜 미국 주식에 집중하나요?

저는 AI 시장을 긍정적으로 보고 있고, 미국이 이 분야를 선도하고 있다고 생각해요.

• 한국 주식의 변동성: 코스피는 변동성이 너무 심해서 투기적인 시장이라고 판단해요. 개인 투자자가 감당하기 어려운 수준이죠.
• 미국 주식의 안정성: S&P 500은 꾸준히 상승하고 있고, 더 성숙한 시장이라고 생각해요.

5. 메모리 반도체, 어떻게 보시나요?

메모리 반도체 시장도 긍정적으로 보고 있어요. 하지만 저는 제가 잘 모르는 분야에는 투자하지 않아요.

• 장기 투자의 원칙: 모르는 것에 투자하지 않고, 확신이 있는 곳에 투자하며, 폭락 시에는 더 담아가는 전략을 고수해요.

6. 미래 산업, 어떤 기준으로 고르나요?

저는 국가 패권과 연결되는 기술에 주목해요.

• 핵심 질문: 이 기술이 완성되었을 때 상대국이 치명적인 상황에 놓일 수 있는가? 국가들이 이를 인지하고 예산을 편성하고 있는가?
• 예시: 양자 컴퓨터, 우주 기업 등이 여기에 해당해요.

7. AI, 엔비디아, 테슬라, 팔란티어가 만들어갈 세상은?

저는 그 끝이 완전 자율 경제라고 생각해요.

• 엔비디아: 지능의 기본 단위 (GPU)를 제공해요.
• 팔란티어: 지능을 활용한 의사 결정 플랫폼을 제공해요. 책임 소재까지 명확히 하죠.
• 테슬라: 의사 결정이 내려지면 이를 실행하는 물리적 실행 단을 담당해요. (자율 주행, 로보틱스 등)

이 세 기업이 협력하여 인간의 모든 것을 자동화하는 완전 자율 경제를 만들어갈 것이라고 예상해요.

8. 양자 컴퓨터, 어떻게 투자해야 할까요?

양자 컴퓨터는 먼 미래의 이야기이므로 긴 호흡으로 접근해야 해요.

• 투자 기준: 매출 수준, 현금 보유량, 객관적인 성능 지표 (큐비트 개수 등), 계약 관계 등을 모니터링해야 해요.
• 분산 투자: 비중을 감당 가능한 수준으로 가져가고, 엔비디아나 구글, 마이크로소프트 같은 빅테크를 통해 간접적으로 노출되는 것도 좋은 방법이에요.
• IONQ: 현재 매출 수준이 높고, 퀀텀 네트워크, 퀀텀 보안 등으로 사업을 다각화하고 있어 매력적인 선택지가 될 수 있어요.

9. 스페이스X, 어떤 회사인가요?

스페이스X는 AI 데이터 센터, 궤도 데이터 센터, 우주 부동산 디벨로퍼, 궤도 패권 경쟁의 핵심 파트너 등 다양한 면모를 가진 회사예요.

• 스타링크: 현재 가장 큰 흑자 사업이며, 지정학적 역사를 바꿀 권력을 가질 수 있어요.
• 미래 전망: 2040년 매출 3.4조 달러, 2033년 3.5조 달러까지 예상될 정도로 엄청난 성장 잠재력을 가지고 있어요.

10. 비트코인, 왜 메가트렌드인가요?

비트코인은 가치가 있다고 믿는 사람들이 대다수가 될 가능성이 커졌기 때문이에요.

• 미국의 포용: 미국이 비트코인을 국민연금 포트폴리오에 편입하고 전략 비축 자산으로 선정한 것은 큰 의미가 있어요.
• 블록체인 기술: 블록체인 기술이 금융 자산 토큰화에 활용되면서 비트코인의 상징성이 더욱 커지고 있어요.

11. 워렌 버핏 vs. 테크 투자, 어떤 게 더 좋을까요?

버핏의 투자 방식도 훌륭하지만, 저는 AI로 인한 문명적 변화 초입에 주목해야 한다고 생각해요. 기술 발전의 가속도가 붙으면서 GDP 성장과 기업 시가총액 상승이 기하급수적으로 이루어지고 있기 때문이에요. 따라서 포트폴리오에 테크 노출은 필수라고 생각해요.

12. 주가 조정 시 어떻게 대응하나요?

저는 사고가 발생할 수밖에 없다는 각오로 투자해요. 폭락은 투자 여정의 일부이며, 오히려 엄청난 기회가 될 수 있어요.

• 대응 방법: 평소 기술 트렌드와 기업 실적을 꾸준히 팔로업하여 공부하고, 이를 통해 확신을 가져야 해요.

13. 지수 투자, 어떻게 해야 할까요?

지수 투자는 필수적이라고 생각해요. 시장을 이길 수는 없지만, 절대 지지 않는 방식이죠.

• 가장 좋은 방법: 매월 정해진 금액을 꾸준히 투자하는 것 (정립식 투자).
• 개별 기업 공부: 지수 투자와 별개로 개별 기업에 대한 공부도 꾸준히 해야 시장을 보는 눈을 키울 수 있어요.

14. 레버리지 투자, 장기로 해도 괜찮을까요?

절대 안 돼요. 레버리지는 시간이 지나면서 돈이 녹는 문제가 있고, 추가 매수도 어렵기 때문이에요. 장기 투자자에게는 조급함 대신 초연함이 중요하며, 레버리지는 사람을 조급하게 만들어요.

15. 현금 1억 원, 어떻게 투자하면 좋을까요?

• 투자 대상: AI 관련 빅테크 (테슬라, 팔란티어 등)
• 투자 방법: 한 번에 투자하지 말고, 3~4번 나눠서 분할 매수하세요. 시장은 변동성이 클 수 있으니 길게 보고 접근하는 것이 중요해요.
• 포트폴리오 구성: 10~20%는 S&P 500이나 나스닥 등 지수에 할당하는 것이 좋아요.

지금은 인류 역사상 가장 흥미로운 시기예요. 구조적인 변화가 무엇인지 끊임없이 질문하며 투자하시길 바랍니다!