급등 변동장, 채권혼합 ETF 80종에 돈 몰리는 이유? 수익률 폭발 전략!
요즘 핫한 채권 혼합형 ETF, 뭔지 알아볼까?
요즘 주식 시장이 막 요동치고 있어서 어떻게 해야 할지 막막할 때가 많지? 이럴 때 딱 맞는 상품이 나왔는데, 바로 채권 혼합형 ETF야. 올해 유독 이 채권 혼합형 ETF가 엄청 많이 상장됐다고 하더라고. 그래서 오늘은 이 채권 혼합형 ETF가 뭔지, 어떤 종류가 있는지, 그리고 어떻게 활용하면 좋을지 쉽게 알려줄게.
채권 혼합형 ETF, 왜 이렇게 많이 나왔을까?
먼저 그래프를 보면 알겠지만, 채권 혼합형 ETF는 2013년에 처음 딱 두 개 나왔다가 지금까지 총 80개가 상장됐어. 그런데 놀라운 건, 작년이랑 올해만 해도 41개, 그러니까 전체의 절반 이상이 이 2년 동안 나온 거야!
작년이랑 올해 이렇게 많이 나온 데에는 몇 가지 이유가 있어.
- 안정적인 투자를 원하는 사람들이 늘었어. 주식 시장이 너무 불안정하니까, 좀 더 안전한 상품에 투자하고 싶은 마음이 커진 거지.
- 퇴직연금 계좌에서 100% 투자가 가능해. 퇴직연금은 위험한 자산(주식 같은 거)을 70%까지만 담을 수 있거든. 나머지 30%는 채권 같은 안전한 자산으로 채워야 해. 그런데 채권 혼합형 ETF는 법적으로 안전 자산으로 인정받기 때문에, 퇴직연금 계좌에서 100%까지 담아도 문제가 없어. 그래서 운용사들이 퇴직연금 계좌를 노리고 이런 상품을 많이 출시하는 거야.
- 주식 중에서도 '대장주'만 골라서 투자할 수 있어. 채권 혼합형 ETF는 보통 주식 비중이 50% 이하인데, 이때 편입되는 주식은 딱 몇 개만 골라 담는 경우가 많아. 그래서 삼성전자, SK하이닉스, 현대차 같은 우리나라 대표 대형주나 우량주, 아니면 특정 테마를 대표하는 주식들이 주로 들어가. "나는 이런 대장주만 사고 싶고, 퇴직연금 계좌에 100% 채우고 싶다"는 투자자들의 니즈를 딱 맞춰주는 거지.
채권 혼합형 ETF, 어떤 종류가 있을까?
채권 혼합형 ETF는 크게 몇 가지로 나눠볼 수 있어.
1. 국내 대표 주식 + 채권
가장 흔하게 볼 수 있는 건 우리나라 대표 주식인 삼성전자, SK하이닉스와 채권을 섞은 상품이야. 보통 삼성전자 25%, SK하이닉스 25%, 채권 50% 이런 식으로 구성되어 있어.
- 예시: 라이즈 삼성전자 SK하이닉스 채권 50, 코덱스 삼성전자 SK하이닉스 채권혼합 50 등
여기서 조금 다른 점은, 타이거 미국채 혼합처럼 채권 부분이 미국 채권으로 구성된 상품도 있다는 거야. 이럴 때는 환율 변동도 고려해야겠지?
2. 국내 자동차/로봇 관련 주식 + 채권
우리나라의 '피지컬 AI'라고 불리는 자동차, 로봇 관련 주식과 채권을 섞은 상품도 있어. 대표적으로 현대차가 여기에 해당돼.
- 예시: 원큐 현대기아채권혼합 50 (현대차, 기아차 25%씩 + 채권 50%), 원 삼성전자 현대차 (삼성전자, 현대차 반반 + 채권), 키움 현대차그룹 탑 3 (현대차 25%, 기아 15%, 모비스 10% + 채권)
3. 미국 주식 + 채권
미국 주식 중에서도 엔비디아, 테슬라, 팔란티어 같은 인기 주식과 채권을 섞은 상품들도 많아.
- AI 테마: 원큐 엔비디아 알파벳 미국채 혼합 50 (엔비디아, 알파벳(구글) + 미국채)
- 엔비디아는 AI 반도체로 유명하고, 알파벳은 구글 검색, 유튜브, 클라우드, AI 반도체까지 다 하는 '수직 통합'을 이룬 회사야.
- 우주 테마: 라이즈 미국 우주 로봇 탑2 채권혼합 (스페이스X, 테슬라 + 채권), 키움 우주테크 탑2 채권혼합 (스페이스X, 로켓랩 + 채권)
- 단일 종목 + 장기 채권: 키움 엔비디아 미국 30년 국채 혼합 액티브 H (엔비디아 25% + 미국 30년 국채 75%)
- 여기서 'H'가 붙은 건 환율이 헤지되어 있다는 뜻이야.
- 주의할 점: 30년 만기 같은 장기 국채는 금리 변동에 더 민감할 수 있어.
- 다양한 미국 주식 + 채권: 라이즈 테슬라 애플 아마존 채권, 타이거 테슬라 채권, 에이스 엔비디아 채권혼합, 에이스 애플 채권혼합 등
4. 월 분배금을 노리는 커버드 콜 혼합형 ETF
이건 조금 더 복잡한데, 주식과 채권을 섞고 거기에 콜옵션이라는 걸 매도해서 매달 꾸준히 분배금을 받는 걸 목표로 하는 상품이야.
- 예시: 솔 팔란티어 미국채 커버드 콜 혼합, 솔 팔란티어 커버드 콜 한국채 혼합, 라이즈 테슬라 미국채 타겟 커버드 콜 혼합, 엔비디아 미국채 커버드 콜 밸런스, 코덱스 테슬라 커버드 콜, 포커스 알리바바 미국채 커버드 콜 혼합 등
이런 상품들은 매달 분배금을 받을 수 있다는 장점이 있지만, 주식 상승분을 다 가져가지 못할 수도 있다는 점을 알아둬야 해.
5. 대표 지수 + 채권
가장 기본적인 형태인데, 우리나라 대표 지수인 코스피 200이나 코스닥 150을 50% 담고 채권을 50% 담는 상품도 있고, 미국 대표 지수인 S&P 500이나 나스닥 100을 50% 담고 채권을 50% 담는 상품도 있어.
- 예시: 코스피 200 채권혼합 50, 코스닥 150 채권혼합 50, S&P 500 채권혼합 50, 나스닥 100 채권혼합 50 등
채권 혼합형 ETF, 어떻게 활용하면 좋을까?
앞에서 말했듯이, 채권 혼합형 ETF는 퇴직연금 계좌에서 활용하기 아주 좋아. 퇴직연금은 주식 같은 위험 자산을 70%까지만 담을 수 있는데, 채권 혼합형 ETF를 활용하면 주식 비중을 85%까지 늘리는 효과를 볼 수도 있어.
그리고 시장 변동성이 클 때, 잠 못 이루는 밤을 보내고 싶지 않다면 채권 혼합형 ETF를 활용해서 좀 더 안정적인 투자를 해보는 것도 좋은 방법이야.
올해 남은 기간 동안에도 채권 혼합형 ETF가 더 나올 수도 있으니, 앞으로도 관심을 가지고 살펴보면 좋을 것 같아!