T-SSA 랭킹 1위! 엘메스 멘토의 종목 선정 노하우 및 복기 - 1부

주식 투자, 어렵지 않게 시작해보자!

안녕하세요! 저는 두 아이를 키우는 워킹맘이자, 핀업 티사에서 멘토로 활동하고 있는 사람이에요. 여러분과 함께 주식 투자에 대한 이야기를 나눠볼까 해요.

왜 주식 투자를 할까?

친구 추천, 재테크 등 다양한 이유로 주식 투자를 시작하죠. 하지만 처음에는 생각보다 쉽지 않을 수 있어요.

• 과열된 시장: 주식 초보자들은 시장이 과열되었을 때 진입하는 경우가 많아요. 겁이 나서 소액으로 시작하지만, 운 좋게 수익이 나면 "내가 주식 좀 하는구나!" 하고 생각하게 되죠.
• 하락의 시작: 그러다 시장이 하락하기 시작하면, 처음에는 잘 벌었던 수익이 줄어들고 손실로 이어지기 쉬워요. 거의 비슷한 경험을 하셨을 거예요.
• 물갈이: 주식 시장은 2~3년 주기로 참여자들이 바뀌어요. 비중 조절을 못하면 시장에서 퇴출되고, 열심히 해서 수익을 내는 사람만 남게 되죠. 그리고 다시 시장이 과열되면 새로운 초보자들이 들어오고요.

2020년 코로나 때처럼 장이 크게 하락했다가 엄청 올랐을 때는 단기간에 큰 수익을 얻는 사람들도 많았어요. 하지만 무조건 홀딩만 하면 수익이 난다고 생각하면, 2022년처럼 하락장에서는 큰 손실을 볼 수밖에 없어요. 작년에는 주식 거래 대금도 적었고요.

결국 주식 시장은 항상 오르락내리락 반복하는데, 시장의 리듬에 맞춰 비중 조절을 못하면 실력과 상관없이 시장에서 퇴출될 수 있어요.

주식 투자, 절대 하지 말아야 할 것!

바로 중독이에요.

• 매일 매수, 매도: 주식을 전혀 안 하는 사람 눈에는 매일 사고파는 게 중독처럼 보일 수 있어요. 매일 한다고 수익이 나는 게 아닌데 말이죠.
• 정보 탐색: 방송을 듣고, 카페에 가입하고, 어떤 주식이 올랐는지 찾아보는 것 자체가 이미 중독의 신호일 수 있어요.
• 깡통으로 가는 길: 중독된 상태에서 수익 내는 방법을 찾지 못하고 계속 매수하면, 결국 깡통으로 이어질 수 있어요.

오늘 잠깐 시장이 흔들렸는데도 어제까지 올랐던 장에서 다 팔지 못해서 몇 달치 수익을 잃었다는 분들도 많을 거예요. 시장이 900을 넘어서면서부터는 현금화를 어느 정도 했어야 했어요. 아니면 항상 주식 비중을 100%로 가져가지 않는 것이 중요해요.

고수와 하수의 차이는 주식 비중에 있어요. 억대 트레이더도 주식을 100% 가지고 있는 사람은 없어요. 항상 리스크 관리가 중요하죠. 현금 100%는 깡통 찰 위험을 안고 있는 거예요. 주식 100%도 마찬가지고요.

하락장이 오히려 좋을 때도 있다?

제가 처음 주식을 할 때는 시장이 내려서 종목을 싸게 사고 싶다는 말을 들으면 얄미웠어요. 상승장보다 하락장에서 수익 내기 쉽다고 생각했거든요.

하지만 꾸준히 수익을 내고 시장에 대응하다 보니, 오히려 하락장을 기다리게 되더라고요.

• 좋아하는 종목 저가 매수: 계속 오르는 장에서는 사고 싶었던 종목을 사기 어려웠는데, 하락장에서는 싸게 사서 다시 상승할 때 팔 기회가 오니까요.
• 하락장 = 기회: 2020년, 2021년처럼 하락장에서 바닥에서만 사면 아무 종목이나 골라도 쉽게 수익을 낼 수 있었어요. 오히려 지금처럼 계속 오르는 장에서는 종목 선정이 더 까다로워요.

결론적으로, 내가 시장에 대응할 수 있고 현금 비중을 가지고 있다면 하락장이 더 좋습니다.

수익을 내는 것이 아니라, 수익을 못 내는 이유를 제거하자!

수익이 안 나고 계속 손실이 난다면, 손실을 복구하려 하기보다 매매를 멈추세요.

• 직장인의 단타: 직장인이 시초가 매매, 단타를 하는 것은 돈을 잃는 지름길이에요. 잠깐 수익을 낼 수도 있지만, 항상 수익을 낼 수는 없어요.
• 잘못된 기억: 잠깐 수익을 냈던 짜릿함 때문에 자꾸 단타를 하게 되지만, 결국 손실로 이어지는 경우가 많아요.
• 매매 멈추기: 수익을 못 내고 있다면, 시초가 매매를 하지 않거나 종목 선정, 매매 타점을 잘못했다면 그 매매를 멈추면 손실이 나지 않아요.

주식 투자의 정답은 없다!

핀업 티사에는 다양한 매매 스타일을 가진 멘토님들이 계시지만, 공통점은 모두 수익을 낸다는 것이에요. 눌림목, 돌파, 스캘핑, 장투 등 어떤 방법이든 수익을 내면 그게 정답이에요.

• 나에게 맞는 매매: 중요한 것은 내가 하고 싶은 매매가 아니라, 내 상황, 마인드, 성격에 맞는 매매를 선택하는 거예요. 직장인이라면 스캘핑은 어렵겠죠.
• 환경에 맞는 매매: 하루 종일 HTS를 볼 수 없다면 상따 같은 매매는 피해야 해요.
• 단기 스윙 추천: 저는 직장인에게 스윙이나 가치 투자, 장투를 추천하지만, 기간이 너무 길어지는 것을 고려해 단기 스윙 위주로 종목을 추천하고 있어요. 며칠 또는 한 달 내로 수익을 낼 수 있는 종목들이죠.

손절을 못 한다면, 손절이 필요 없는 매매를 하자!

개인 투자자들은 손절을 어려워해요. 자신의 실패를 인정하는 것 같아서요. 하지만 손절을 못 한다면, 손절이 필요 없는 매매를 하는 것이 좋아요.

• 단타, 상따는 손절 필수: 단타, 상따, 돌파 매매 등은 손절이 필수적이에요. 하지만 이런 매매는 내 상황과 맞지 않으면 손절이 어려워요.
• 물타기의 위험: 손절을 못 하고 물타기를 하면 손실이 눈덩이처럼 불어날 수 있어요. -50%까지 가는 것은 흔한 일이고, 잘못하면 -90%까지도 갈 수 있죠.
• 현금 보유의 중요성: 신용이나 미수를 쓰면 -30%만 되어도 반대매매로 깡통을 찰 수 있어요. 항상 현금을 보유하는 것이 중요해요.

내가 있어야 할 곳은 어디일까? 수익 내기 가장 쉬운 구간은?

주식 차트에는 여러 구간이 있어요.

• 가치 투자 구간: 낮은 가격에서 세력이 들어오기를 기다리는 구간이에요. 기간은 오래 걸리지만 물리기가 쉽지 않죠.
• 단타/트레이딩 구간: 첫 시세가 발생하는 구간이에요. 고수의 영역이지만, 첫 돌파나 눌림에서는 수익을 내기 쉬워요.
• 호구의 영역: 꼭지를 찍고 내려오는 구간이에요. 여기서 매수하면 큰 손실을 볼 수 있어요.
• 반등 매매 구간: 큰 거래대금이 터졌던 종목이 하락할 때 반등을 노리는 구간이에요.

수익 내기 가장 쉬운 구간은 첫 돌파나 눌림 구간이에요. 아니면 사람들이 크게 물려 있을 때, 싸게 살 수 있는 기회를 노리는 것도 좋아요.

현대모비스 사례: 상한가 다음날 매도

현대모비스는 1년간의 고점을 뛰어넘는 상한가를 만들었어요. 세력이 더 높게 팔려고 상한가를 만든 것이기 때문에, 다음날 시초가에 매도해도 수익이었죠. 이렇게 확실한 자리에서는 상따를 해도 괜찮지만, 내려오는 종목을 물타기하며 따라가는 매매는 절대 피해야 해요.

SPG, 화신 사례: 주봉상 큰 거래량

SPG, 화신처럼 주봉상 큰 거래량이 터진 종목은 추세가 상승하는 경우가 많아요. 이런 종목은 눌려도 다시 수익 구간을 주기 때문에, 첫 돌파나 눌림에서 매수하면 수익을 낼 확률이 높아요.

종목 선정보다 중요한 것은 '어디서 사느냐'

같은 종목이라도 언제 사느냐에 따라 수익과 손실이 달라져요.

• 도화엔지니어링: 매물대 낮은 가격에서 추천해서 안전하게 수익을 낼 수 있었어요.
• 매수 시점: 바닥에서 거래가 터졌을 때 사면 수익을 낼 수 있는 구간이 있지만, 내려온다고 무작정 사면 손실을 볼 수 있어요.

군대처럼 규칙적인 매매를 하자!

아침잠이 많은 사람도 군대에서는 늦잠을 잘 수 없어요. 정해진 규칙대로 움직이기 때문이죠. 주식 투자도 마찬가지예요.

• 강제성 부여: HTS를 잠그거나 공인인증서를 파괴하는 것처럼, 강제성을 부여해서 정해진 규칙대로 매매하면 손실을 줄일 수 있어요.
• 욕심 버리기: "갈 거 같다"는 생각으로 무작정 매수하기보다, 정해진 타점에서만 매매하는 습관을 들이는 것이 중요해요.

피해야 할 종목과 매매

• 증백, 동전주, 상패 시즌 매매: 위험성이 높으니 피하는 것이 좋아요.
• 10배 이상 오른 작전주, 사명 자주 바꾸는 주식: 큰 손실을 볼 수 있어요.
• 바이오주, 신규 상장주: 맹목적인 신념이나 욕심 때문에 큰 손실을 볼 수 있으니 주의해야 해요.
• 신규 상장주 시초가 매매: 단타 세력이 몰려 큰 손실을 볼 수 있어요.

손실 나는 방법을 제거하고, 수익 나는 방법을 찾자!

수익을 크게 낼 수 있는 방법을 찾기보다, 손실이 나지 않는 방법을 찾아서 손실 나는 매매를 계속 제거해 나가세요. 변동성이 적은 자리에서 매매하면 수익은 천천히 나더라도 손실 볼 확률은 훨씬 적어요.

시장에 수능하고, 테마를 따라가자!

혼자 테마를 상상해서 투자하기보다, 시장에 나와 있는 테마를 낮은 자리에서 따라가는 것이 좋아요. 테마는 계속 돌고 돌기 때문에, 지금 유행하는 테마가 아니더라도 바닥에 있는 테마를 공략하면 좋은 결과를 얻을 수 있을 거예요.

주식 투자는 어렵지 않아요. 꾸준히 배우고, 자신에게 맞는 방법을 찾아 꾸준히 실천하면 누구나 성공할 수 있습니다!