월배당 ETF 126종 총정리! 배당금 수익률과 현금흐름 비결 공개

2024년 7월 국내 상장 월배당 ETF 총정리 (중학생 눈높이 버전)

안녕하세요! 똑수리 나는 제테크의 똑지입니다.

벌써 8월이네요. 무더운 여름 잘 보내고 있나요? 이번 달에도 역시 매달 월급처럼 꼬박꼬박 돈 들어오는 국내 상장 월배당 ETF를 총정리해 볼게요. (7월 29일 기준)

⚠️ 이건 종목 추천이 아니에요!

🚀 7월에 새로 등장한 월배당 ETF는?

총 126개나 되는 월배당 ETF 중에서 이번 달에 새로 추가된 건 3가지예요.

1. 솔 미국 배당 다오존스 2호: 원래는 'TR' 상품이었는데, 7월부터 TR ETF를 못 만들게 돼서 이름이 바뀌었어요. 이제 분배금도 줘요! (미국 배당 ETF의 한국판 슈드라고 생각하면 돼요.)
2. 포커스 알리바바 미국체 커버드 콜 혼합: 알리바바랑 미국 국채에 투자하고, 미국채 ETF로 콜옵션을 파는 상품이에요. VI 자산운용에서 처음으로 해외 ETF를 만들었대요.
3. 솔 미국 S&P 500 미국체 혼합 50: S&P 500이랑 미국 10년물 국채에 똑같이 50%씩 투자하는 상품이에요. 미국 대표 지수, 미국 장기 국채, 달러 자산에 한 번에 투자할 수 있어서 연금 투자에 좋다고 해요.

📈 7월 시장 흐름은 어땠을까?

• 7월 한 달 동안: 코스피 4.9%, 코스닥 2.09%, S&P 500 3.74%, 나스닥 4.61% 올랐어요. 환율도 2.74% 올랐고요.
  • 미국은 기술주, 특히 M7 (애플, 마이크로소프트 등 7개 대형 기술주)이 시장을 이끌었어요.
  • 한국은 외국인 자금이 들어오면서 테크주랑 중소형주가 올랐고, 배당 소득세 관련 이슈로 고배당주랑 금융주도 많이 올랐어요.
• 올해 1월부터 7월 말까지: 코스피가 무려 34.67%나 올랐어요! S&P 500은 8.56% 오른 것에 비하면 한국 증시가 정말 잘 선방하고 있는 거죠.

💰 월배당 ETF 종류별로 살펴보기

월배당 ETF는 크게 시장 지수형, 배당형, 채권형, 커버드 콜형, 리츠형, 혼합형/테마형/금리형으로 나눌 수 있어요.

1. 시장 지수형

• 7월 분배율 최고: 라이즈 코리아 밸류업 (0.32%)
• 특이사항: 환율 상승 때문에 환노출 미국 대표 지수 ETF 성과가 좋았지만, 올해 전체 수익률로는 한국 지수형 ETF가 압도적이에요.
  • 원큐 코리아 밸류업: 지난달 90원 주던 분배금이 이번 달엔 3원으로 확 줄었어요. 왜 그런지는 아직 모르겠어요. 😥

2. 배당형

• 7월 분배율 최고: 타임폴리오 코리아 플러스 배당 액티브 (1%)
  • 특별 배당 0.5%를 포함해서 분배금이 두 배 가까이 올랐어요. (1년에 두 번 특별 배당 지급)
• 타임폴리오 미국 배당 다오존스 액티브: 일반 ETF보다 수익률은 조금 낮지만, 올해 전체 수익률은 더 좋아요. (대신 수수료는 더 비싸요.)
• 코덱스 고배당주: 이름만 바뀐 게 아니라 종목 선정 방식도 바뀌었어요. 앞으로 '플러스 고배당주'와 비교해보세요.
  • 최근 고배당주가 조정을 받고 있는데, 세제 개편안 때문에 실망 매물이 나온 것 같아요. 급등한 종목은 조금 기다렸다가 사는 게 좋을 수도 있어요.
• 타이거 코리아 배당 다오존스: 첫 분배금으로 48원을 지급했어요. 꾸준히 준다면 연 5.75% 정도 예상돼요.
• 원큐 미국 배당 탑 30: 이름이 바뀌었어요.
• 솔 미국 배당 다오존스 2호: 기존 '솔미당'과 달리 월중 배당을 해요.
• 키움 고배당: 월말 배당에서 월중 배당으로 바뀌면서 이번 달엔 분배금을 안 줬어요. 대신 수수료가 낮아졌고, 올해 수익률은 정말 좋아요!

3. 채권형

• 미국 금리가 오르면서 미국 장기 채권 ETF 수익률이 좋지 않아요. 올해 전체적으로 다른 ETF보다 성과가 저조해요. 채권도 주식처럼 예측이 어렵다는 걸 다시 한번 느꼈어요.

4. 커버드 콜형

• 7월 분배율 최고: 솔 팔란티어 커버드 콜 OTM 채권온 (2.2%)
  • 연간 예상 분배율이 무려 28%예요! 꾸준히 지급하는지 지켜봐야겠어요.
• 타이거 배당 커버드 콜 액티브: 특별 배당을 포함해서 많은 분배금을 지급했어요. 올해 수익률도 좋아요.
• 코덱스 미국 나스닥백 데일리 커버드 콜 OTM: 1.62% 분배율을 기록했어요.
• AI 관련 ETF: 7월 수익률이 정말 좋았어요. 나스닥 100보다 더 집중된 종목들이 더 잘 올랐어요.
• 올해 전체 수익률: 미국 테크주보다는 국내 주식형 커버드 콜 ETF 성과가 훨씬 좋아요.
• 종목명 변경: '솔 미국 500 타겟 데일리 커버드 콜 액티브', '솔 국제금 커버드 콜 액티브' 등 이름이 자주 바뀌고 있으니 투자할 때 헷갈리지 않도록 주의하세요!
• ATM vs OTM: OTM (외가격) 전략이 7월 상승장에서 더 좋은 성과를 보였어요. ATM (등가격)은 주가 상승 시 수익이 제한되는 단점이 있어요.

5. 리츠형

• 배당 소득 분리과세 혜택이 없어서 고배당주가 오를 때 소외되는 경향이 있어요.
• 7월 분배율 최고: 코덱스 한국부동산 리츠인프라 (0.79%)
  • 연간 예상 분배율이 9.77%로 높아요. 시세 차익보다는 월 현금 흐름에 초점을 맞춰 투자하는 게 좋아요.

6. 혼합형/테마형/금리형

• 7월 분배율 최고: 라이즈 테슬라 미국체 타겟 커버드 콜 혼합 합성 (118원)
• 올해 TR 수익률: 플러스 고배당주 채권 혼합, 코덱스 삼성전자 채권 혼합 등이 좋아요.

🏆 7월 월배당 ETF 랭킹

7월 분배율 TOP 10

1. 솔 팔란티어 커버드 콜 OTM 채권온
2. 타이거 배당 커버드 콜 액티브
3. 코덱스 미국 나스닥백 데일리 커버드 콜 OTM
4. 플러스 고배당주 위클리 커버드 콜
5. 라이즈 200 위클리 커버드 콜

7월 주가 상승률 TOP 10

1. 라이즈 미국 AI 밸류체인 데일리 고정 커버드 콜
2. 에이스 미국 빅테크 7플러스 데일리 타겟 커버드 콜 합성
3. 라이즈 미국 은행 탑 10
4. 코덱스 미국 AI테크 탑 10 타겟 커버드 콜
5. 타겟 미국 AI 빅테크 10 타겟 데일리 커버드 콜

7월 총 수익률 (분배율 + 주가 상승률) TOP 10

• 주가 상승률 순위와 비슷해요.

올해 (1월~7월 말) 주가 상승률 TOP 10

• 올해는 국내 주식형 월배당 ETF 성과가 압도적으로 좋아요. 특히 금융, 고배당, 밸류업 관련 ETF가 눈에 띄어요.

7월 총 수익률 워스트 TOP 10

• 국채, 엔화 관련 환헤지 종목 등 채권형 상품들이 성과가 좋지 못했어요.

💰 시가총액 순으로 보기

• 시가총액 2조 원 넘는 ETF: 에이스 미국 30년 국채 액티브 H, 코덱스 CD 1년 금리 플러스 액티브 합성, 타이거 미국 배당 다오존스
• 시가총액 증가액: 국내 고배당주, 금융주 위주로 자금이 많이 들어왔어요.

⚠️ 7월 말 세제 개편안의 영향

7월 31일에 발표된 세제 개편안 때문에 증권, 금융, 고배당 주식 가격이 크게 조정을 받고 있어요. 당분간은 이런 흐름이 이어질 것 같아요.

💡 똑지의 투자 방법

저는 이렇게 시장이 변동성이 클 때도 기계적으로 꾸준히 적립식 매수를 하고 있어요. 올해 절세 계좌 한도를 다 채워서 미국 주식에 투자하고 있는데, '주식 모으기' 앱을 이용하면 매일 자동으로 주식을 살 수 있어서 정말 편해요.

하루에 만 원이라도 괜찮으니, 이렇게 꾸준히 투자하는 습관을 들이는 걸 추천해요!

우리의 목표는 근로소득을 우량 자산으로 바꾸는 것! 경제적 자유를 이루는 그날까지 함께 주식 모으기 해요!

제 책 '똑지네 재테크' 최신 개정판도 나왔으니 관심 있는 분들은 참고해주세요!

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