월배당 ETF 최강자는? JEPI·JEPQ vs SPYI·QQQI 완벽 비교!
요즘 주식 시장 분위기 좋네! 월배당 ETF 비교 분석
요즘 주식 시장, 미국이든 한국이든 분위기 좋지? 잠깐 밀리는 듯하다가도 다시 회복하고 말이야. 특히 미국 주식 투자하는 사람들은 환율까지 올라서 환차익까지 생기니까 표정이 밝아지는 것 같아. 시장 분위기 좋으니까 나도 기분 좋아!
오늘은 많은 사람들이 투자하는 월배당 상품, 제피(JEPI)랑 좀 더 나은 상품이 있다고 해서 비교해 보려고 해. 예전에 제피(JEPI)랑 GPIX를 비교했었는데, 이번엔 SPYI라는 상품이 요즘 인기가 많대. 나온 지는 좀 됐는데 최근에 갑자기 주목받고 있거든. 왜 그런지 한번 알아보자!
제피(JEPI) vs SPYI vs GPIX 비교
| 구분 | 제피(JEPI) | SPYI | GPIX |
|---|---|---|---|
| 운용사 | JP모건 | 네오펀즈 | 골드만삭스 |
| 순자산 규모 | 가장 큼 (SPYI의 약 10배) | 급증 중 (2022년 8월 상장) | - |
| 수수료 | 0.68% (SPYI의 약 2배) | 0.68% | - |
| 연간 배당률 | 8%대 | 12% (월 1% 수준) | 8%대 |
| 구성 종목 수 | 약 100개 (액티브 요소 많음) | 약 500개 (S&P 500 기반) | 약 500개 (S&P 500 기반) |
| 최근 1년 수익률 (배당 재투자 시) | 7.5% | 12% | 12.27% |
| 올해 수익률 (YTD) | 3% | 6.3% | 6% |
| 최근 3개월 수익률 | - | - | - |
핵심 요약:
- SPYI는 제피보다 배당률이 높은 12%를 지급해서 인기가 많아. 특히 최근 시장 불안감 때문에 월배당으로 안정적인 수익을 챙기려는 사람들이 많아지면서 더 주목받는 것 같아.
- 구성 종목은 SPYI와 GPIX가 S&P 500을 기반으로 해서 거의 비슷하지만, 제피는 액티브 요소가 많아서 펀드매니저 역량에 따라 성과가 달라질 수 있어.
- 수익률만 보면 최근 1년 동안은 GPIX가 가장 좋았고, 올해 수익률은 SPYI가 가장 높아. 제피는 다른 두 상품에 비해 수익률이 좀 낮은 편이야.
- 제피는 하락장이나 불안한 장에서는 안정적인 모습을 보이지만, 반등장에서는 잘 따라가지 못하는 경향이 있어서 답답함을 느끼는 사람들이 SPYI나 GPIX로 옮겨가는 것 같아.
결론적으로, 월배당 수익률을 더 중요하게 생각하면 SPYI가 좋고, 안정적인 수익률을 원하면 GPIX가 조금 더 나을 수 있어. 본인의 투자 성향에 맞춰서 선택하면 될 것 같아.
제큐(JEQ) vs QQQI vs GPIQ 비교
이번엔 제피의 형제 격인 제큐(JEQ)와 비슷한 상품들을 비교해 볼게. QQQI와 GPIQ라는 종목인데, 이건 나스닥 100을 추종하는 상품들이야.
| 구분 | 제큐(JEQ) | QQQI | GPIQ |
|---|---|---|---|
| 운용사 | - | - | 골드만삭스 |
| 순자산 규모 | 가장 큼 | 작년 1월 상장 | 23년 10월 상장 |
| 수수료 | 0.35% | 0.35% | 0.68% |
| 연간 배당률 | 11% | 14% | 10% |
| 구성 종목 수 | 나스닥 100 추종 (거의 비슷) | 나스닥 100 추종 (거의 비슷) | 나스닥 100 추종 (거의 비슷) |
| 최근 1년 수익률 (배당 재투자 시) | 9.33% | 14.58% | 13.34% |
| 올해 수익률 (YTD) | 2.7% | 8% | 8% |
| 최근 3개월 수익률 | - | 20% | 22% |
핵심 요약:
- QQQI는 연간 배당률이 14%로 가장 높고, 최근 1년 수익률도 14.58%로 가장 좋아. 올해 수익률이나 최근 3개월 수익률도 다른 상품들보다 월등히 높아.
- GPIQ도 QQQI와 비슷한 성과를 보이지만, QQQI보다는 배당률이나 수익률이 조금 낮아.
- 제큐는 배당률은 괜찮지만, 수익률 면에서는 QQQI나 GPIQ에 비해 많이 떨어지는 편이야.
- QQQI는 ETF닷컴에서 2024년 최고의 액티브 ETF로 선정되기도 했고, 우리나라 투자자들 사이에서도 인기가 많아.
결론적으로, 나스닥 100 기반 월배당 ETF 중에서는 QQQI가 현재까지는 가장 좋은 성과를 보여주고 있어. 하지만 GPIQ도 나쁘지 않고, 운용사가 골드만삭스라는 점도 매력적이야. 제큐는 수익률 면에서 아쉬움이 좀 있네.
새롭게 나오는 ETF도 주목!
다음 주 화요일에는 두 개의 새로운 ETF가 상장돼.
-
미국 메디컬 AI ETF (하나자산운영)
- 미국 메디컬 AI 관련 기업에 투자하는 상품이야.
- 정밀 의료, AI 신약, 로봇 수술 등 미래 성장 가능성이 높은 분야에 투자해.
- 주요 종목으로는 템퍼스 AI, 리커전 파마슈티컬스, 인튜이티브 서지컬 등이 있어.
- 보수는 0.49%야.
-
미국 로보택시 ETF (하나자산운영 플러스)
- 자율주행 선도 기업, 핵심 소프트웨어 기업, 모빌리티 플랫폼 기업에 투자하는 상품이야.
- 우버, 테슬라, 구글, 엔비디아 등 익숙한 기업들이 포함되어 있어.
- 보수는 0.49%야.
이 두 ETF 모두 앞으로 빅테크 시장의 방향성과 잘 맞는 상품으로 보여. 성과가 어떨지 지켜보는 것도 재미있을 것 같아.
마무리
새로운 상품들이 계속 나오고 있으니, 기존 상품에만 머무르지 말고 성과를 꾸준히 추적하면서 더 좋은 상품으로 갈아타는 것도 전략이 될 수 있어. 특히 비슷한 컨셉의 상품이라면 더 좋은 성과를 내는 상품으로 옮겨가는 게 당연하겠지?
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